مقایسه سود طلای آب شده و بورس:کدام روش در ۱۴۰۴ کم‌هزینه‌تر و پرسودتر است؟

در سال ۱۴۰۴، سرمایه‌گذاران به دنبال مسیرهایی برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و کسب حداکثر سود هستند. رقابت اصلی بین دو روش کارآمد سرمایه‌گذاری در فلز زرد شکل گرفته است:طلای آب شده (به عنوان طلای فیزیکی با کمترین اجرت) و بورس (از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF طلا). این سؤال کلیدی مطرح می‌شود که از نظر سود طلای آب شده و سود صندوق‌های بورسی، کدام گزینه برای کیف پول شما کم‌هزینه‌تر و در نهایت پرسودتر است؟

این مقاله، یک مقایسه هزینه طلای آب شده و صندوق‌ها ارائه می‌دهد. ما مکانیسم‌های هزینه‌ای هر دو روش، ریسک‌های پنهان و نقدشوندگی آن‌ها را تحلیل خواهیم کرد تا در نهایت به پاسخ قانع‌کننده‌ای برسیم که خرید طلای آب شده در بورس یا سرمایه‌گذاری در طلای آب شده، کدام یک شما را به اهداف مالی‌تان نزدیک‌تر خواهد کرد.در مقاله گذشته از گلدنفا به آشنایی با انواع صندوق طلای بورسی پرداختیم.

۱. مزایای طلای آب شده: امنیت فیزیکی و معافیت مالیاتی

طلای آب شده برای سال‌ها به عنوان انتخاب طلایی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای شناخته شده است. تمرکز اصلی در اینجا بر روی حذف هزینه‌های اضافی است که به طور مستقیم بر سود طلای آب شده تأثیر می‌گذارد.

۱.۱. حذف هزینه‌های غیرضروری و کاهش مالیات

مزیت اصلی طلای آبشده در مقایسه با خرید طلای زینتی و حتی معاملات بورسی، ساختار هزینه‌ای آن است:

۱.۱.۱. کارمزد بسیار پایین یا صفر

طلای آبشده فاقد اجرت ساخت طلا است و تنها یک کارمزد ناچیز (حق کمیسیون) برای تبدیل طلای متفرقه به شمش استاندارد از خریدار دریافت می‌شود. این حذف اجرت، مقایسه هزینه طلای آبشده و صندوق‌ها را به نفع روش فیزیکی تغییر می‌دهد.

۱.۱.۲. معافیت از مالیات بر ارزش افزوده

بر اساس قوانین فعلی، طلای آب شده به عنوان فلز خام و کالای سرمایه‌ای، از پرداخت مالیات بر ارزش افزوده (VAT) بر اصل فلز معاف است. این معافیت، مستقیماً سود طلای آب شده را نسبت به طلای زینتی به شدت افزایش می‌دهد.

۱.۲. امنیت و مالکیت کامل فیزیکی

سرمایه‌گذار در طلای آب شده مالک یک دارایی فیزیکی است که از ریسک‌های سیستمی بورس و معاملات آنلاین در امان است. در هر شرایط اضطراری اقتصادی، دارایی شما نزد خودتان است.

۲. ویژگی‌های خرید طلا در بورس: سهولت و نقدشوندگی بالا

خرید طلا در بورس از طریق صندوق‌های ETF طلا (مانند مثقال یا زرفام) یک روش مدرن است که مزایای خود را دارد، اما با هزینه‌هایی همراه است که بر سود نهایی تأثیر می‌گذارد.

۲.۱. سهولت معامله و نقدشوندگی سریع

بزرگترین جذابیت خرید طلا در بورس، سهولت کار و سرعت نقدشوندگی آن است:

• نقدشوندگی: معاملات صندوق‌های طلا در ساعات کاری بورس انجام می‌شود و به دلیل وجود بازارگردان، نقدشوندگی آن‌ها بالاست.
• کمینه سرمایه: برای خرید طلا در بورس، نیاز به سرمایه اولیه بسیار کمتری نسبت به خرید فیزیکی است.

۲.۲. هزینه‌های پنهان در معاملات بورسی

اگرچه به نظر می‌رسد خرید طلا در بورس کم‌هزینه‌تر است، اما هزینه‌هایی وجود دارد که باید در مقایسه هزینه طلای آبشده و صندوق‌ها لحاظ شود:

• کارمزد معاملات: معاملات بورسی مشمول کارمزد خرید و فروش هستند که هرچند کم است، اما در تعداد دفعات زیاد، بر سود خالص تأثیر می‌گذارد.
• کارمزد مدیریت صندوق: صندوق‌های ETF طلا برای مدیریت دارایی‌ها، سالانه درصدی را به عنوان کارمزد مدیریت از ارزش کل دارایی‌های شما کسر می‌کنند. این هزینه، در بلندمدت، بازدهی را کاهش می‌دهد.

۳. مقایسه سود طلای آب شده و بورس

برای پاسخ به سؤال اصلی که کدام روش کم‌هزینه‌تر و پرسودتر است، باید هزینه‌های دو روش را مقابل هم قرار دهیم.

۳.۱. تحلیل هزینه و سودآوری در کوتاه‌مدت و بلندمدت

۳.۲. ریسک‌های نقدشوندگی و مالیاتی

• نقدشوندگی: در شرایط بحرانی (مانند تعطیلی بورس)، طلای آب شده همچنان در بازار فیزیکی قابل معامله است، در حالی که خرید طلا در بورس کاملاً وابسته به باز بودن بازار سرمایه است.
• ریسک قانونی: در حال حاضر، سود حاصل از صندوق‌های ETF از مالیات بر عایدی سرمایه معاف است، اما هرگونه تغییر در قوانین مالیاتی آتی می‌تواند به طور مستقیم بر سود خالص این روش تأثیر بگذارد. در مقابل، معافیت طلای آب شده بر اساس ماهیت فلز خام است و پایدارتر به نظر می‌رسد.

جمع‌بندی نهایی: کدام روش برای شما پرسودتر است؟

انتخاب بین طلای آبشده و بورس کاملاً به هدف و افق زمانی سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد:

• برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و حفظ ارزش: طلای آب شده به دلیل حذف اجرت، معافیت از VAT، عدم کسر کارمزد مدیریت سالانه و مالکیت فیزیکی، روشی کم‌هزینه‌تر است و سود طلای آبشده در افق زمانی ۵ ساله یا بیشتر، به احتمال زیاد پرسودتر خواهد بود.
• برای معامله‌گری کوتاه‌مدت و سرمایه کم: خرید طلا در بورس به دلیل سادگی، سرعت و نیاز به سرمایه کم، برای نوسان‌گیری‌های کوتاه‌مدت گزینه بهتری است، اما باید هزینه مدیریت سالانه را در نظر گرفت.

در مجموع، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال پرسودترین و کم‌هزینه‌ترین روش در سال ۱۴۰۴ هستند و ریسک نگهداری فیزیکی را می‌پذیرند، طلای آبشده یک برتری فاحش دارد.TradingView این پلتفرم آنلاین به شما امکان می‌دهد تا نمودارهای قیمتی را به صورت زنده مشاهده کرده و از ابزارهای تحلیل تکنیکال متنوعی استفاده کنید.

سؤالات متداول در مورد طلای آب شده و بورس