راهنمای خرید شمش طلا از بورس کالا

خوشبختانه بورس کالای ایران راه حلی هوشمندانه برای این مشکل ارائه کرده است. با خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، شما می‌توانید به راحتی و بدون دغدغه نگهداری فیزیکی، روی این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنید .آیا به دنبال راهی مطمئن برای حفظ ارزش دارایی‌های خود و خرید شمش هستید؟ سرمایه‌گذاری در طلا همیشه یکی از گزینه‌های محبوب بوده است. اما نگرانی درباره نگهداری فیزیکی طلا، بسیاری را از این سرمایه‌گذاری باز می‌دارد. با مطالعه این مقاله، شما اطلاعات کاملی در مورد سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بورس کالا به دست خواهید آورد و می‌توانید تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌تری اتخاذ کنید.

هر گواهی سپرده شمش طلا، نماینده مقدار مشخصی طلا (مثلاً ۰.۱ گرم) است که در انبارهای امن بورس کالا نگهداری می‌شود. به عبارت ساده‌تر، شما با خرید این گواهی‌ها، مالک بخشی از شمش‌های طلا در انبار بورس می‌شوید، بدون اینکه نیاز به نگهداری فیزیکی آن‌ها داشته باشید.

گواهی سپرده کالایی شمش طلا چیست و چگونه کار می‌کند؟

گواهی سپرده کالایی شمش طلا در واقع یک اوراق بهادار است که نشان‌دهنده مالکیت شما بر مقدار مشخصی طلا است. این طلا در انبارهای امن بورس کالا نگهداری می‌شود و شما به عنوان صاحب گواهی، مالک آن طلا هستید.

به زبان ساده‌تر، شما با خرید این گواهی، در واقع سهمی از یک شمش طلا را خریداری کرده‌اید. اما به جای نگهداری فیزیکی طلا، یک سند مالکیت الکترونیکی دریافت می‌کنید. این سند نشان می‌دهد که شما صاحب مقدار مشخصی طلا هستید.

چرا گواهی سپرده کالایی شمش طلا؟

• امنیت بالا: طلاهای نگهداری شده در انبارهای بورس کالا تحت تدابیر امنیتی بسیار قوی محافظت می‌شوند.
• شفافیت: تمام معاملات در بورس کالا به صورت شفاف انجام می‌شود و شما می‌توانید به راحتی از قیمت لحظه ای طلا مطلع شوید.
• سرمایه گذاری با مبالغ کم: با توجه به اینکه هر گواهی سپرده نماینده مقدار کمی طلا است، حتی با سرمایه کم نیز می‌توانید در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید.
• سهولت معامله: خرید و فروش گواهی سپرده شمش طلا به صورت آنلاین و از طریق کارگزاری‌های عضو بورس کالا امکان‌پذیر است.
• تنوع در وزن و عیار: گواهی‌های سپرده شمش طلا با وزن‌ها و عیارهای مختلف عرضه می‌شوند تا نیازهای مختلف سرمایه‌گذاران را برآورده کند.

چگونه گواهی سپرده کالایی شمش طلا کار می‌کند؟

1. خرید گواهی: شما از طریق کارگزاری خود، گواهی سپرده شمش طلا را خریداری می‌کنید.
2. نگهداری طلا: طلاهای مربوط به این گواهی‌ها در انبارهای امن بورس کالا نگهداری می‌شوند.
3. مالکیت: با خرید گواهی، شما مالک مقدار مشخصی طلا هستید.
4. فروش گواهی: هر زمان که بخواهید می‌توانید گواهی خود را در بورس کالا بفروشید و وجه آن را دریافت کنید.
5. تحویل فیزیکی (در صورت نیاز): در برخی موارد و با رعایت شرایط خاص، می‌توانید طلای خود را به صورت فیزیکی تحویل بگیرید.

مزایای گواهی سپرده کالایی شمش طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا

خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، به عنوان یک ابزار مالی، مزایای قابل توجهی نسبت به خرید فیزیکی طلا دارد که در ادامه به برخی از مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌شود:

امنیت بالاتر

• نگهداری حرفه‌ای: شمش‌های طلا مربوط به گواهی‌های سپرده در انبارهای امن و مجهز بورس کالا نگهداری می‌شوند که از استانداردهای بالایی برخوردار هستند. این امر ریسک سرقت، آتش‌سوزی و سایر حوادث را به حداقل می‌رساند.
• بیمه: این شمش‌ها معمولاً بیمه می‌شوند که امنیت سرمایه‌گذاری شما را بیشتر تضمین می‌کند.

سهولت در معامله

• خرید و فروش آسان: خرید و فروش گواهی‌های سپرده به صورت آنلاین و از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود و نیازی به مراجعه حضوری به بازار طلا نیست.
• نقدشوندگی بالا: در صورت نیاز به نقدینگی، می‌توانید به سرعت گواهی‌های خود را بفروشید.

شفافیت قیمت

• قیمت‌های لحظه‌ای: قیمت گواهی‌های سپرده به صورت لحظه‌ای و بر اساس عرضه و تقاضا در بورس تعیین می‌شود و شما همیشه از قیمت دقیق طلا مطلع خواهید بود.
• کاهش ریسک تقلب: با توجه به استانداردهای بالای بورس کالا، احتمال تقلب در عیار و وزن طلا به حداقل می‌رسد.

هزینه‌های کمتر

• هزینه‌های نگهداری پایین: هزینه‌های نگهداری گواهی‌های سپرده به مراتب کمتر از هزینه‌های نگهداری فیزیکی طلا است.
• کارمزدهای کمتر: کارمزدهای معاملاتی در بورس کالا معمولاً کمتر از بازار آزاد است.

تنوع در سرمایه‌گذاری

• سرمایه‌های کوچک: با توجه به اینکه هر گواهی نماینده مقدار کمی طلا است، حتی با سرمایه‌های کوچک نیز می‌توانید در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید.
• سرمایه‌گذاری‌های متنوع: می‌توانید با ترکیب گواهی‌های سپرده با سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری، سبد سرمایه‌گذاری متنوع‌تری داشته باشید.

قابلیت توثیق

گرفتن تسهیلات: گواهی‌های سپرده کالایی طلا قابل توثیق هستند و شما می‌توانید با ارائه آن‌ها به عنوان وثیقه، از بانک‌ها تسهیلات دریافت کنید.

عدم نیاز به تخصص

سرمایه‌گذاری آسان: برای خرید و فروش گواهی‌های سپرده، نیازی به دانش تخصصی در مورد بازار طلا ندارید.

به طور خلاصه، خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، یک روش امن، شفاف و آسان برای سرمایه‌گذاری در طلا است. این روش به ویژه برای افرادی که می‌خواهند بدون دغدغه نگهداری فیزیکی طلا، در این بازار سرمایه‌گذاری کنند، مناسب است.

شرایط خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا از بورس کالا

برای خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا از بورس کالا، شرایط زیر اعمال می‌شود:

• سن: تمامی افراد بالای ۱۸ سال می‌توانند اقدام به خرید این گواهی‌ها کنند.
• حداقل و حداکثر خرید در هر سفارش:
  • حداقل: هر فرد می‌تواند حداقل ۱ واحد گواهی (معادل ۰.۱ گرم طلا) خریداری کند.
  • حداکثر در هر سفارش: در هر سفارش خرید، حداکثر می‌توانید ۱۰۰۰ واحد (معادل ۱۰۰ گرم طلا) خریداری کنید.
• حداکثر مالکیت: هر فرد حداکثر می‌تواند ۵۰۰,۰۰۰ واحد گواهی (معادل ۵۰ کیلوگرم طلا) تحت مالکیت خود داشته باشد.

راهنمای گام به گام خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا از بورس کالا

برای سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بورس کالا و خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، مراحل زیر را باید طی کنید:

۱. دریافت کد بورسی و کد بازار مالی

• سامانه سجام: ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و اطلاعات شخصی خود را به طور کامل وارد کنید. پس از تایید اطلاعات، کد بورسی برای شما صادر می‌شود.
• سامانه ایبیگو: با استفاده از کد بورسی، در سامانه ایبیگو ثبت‌نام کرده و کد بازار مالی خود را دریافت کنید. این کد برای انجام معاملات در بورس کالا ضروری است.

۲. انتخاب یک کارگزاری

• پس از دریافت کدهای لازم، باید یک کارگزاری معتبر مانند مفید، فارابی، پاسارگاد یا سایر کارگزاری‌ها را انتخاب کرده و در آن ثبت‌نام کنید.
• افتتاح حساب: در کارگزاری حساب باز کرده و آن را شارژ کنید.

۳. سفارش خرید گواهی سپرده

• درخواست شارژ دفتر دارایی: از کارگزاری درخواست کنید تا دفتر دارایی شما را شارژ کند. دفتر دارایی مکانی است که اطلاعات معاملاتی شما در آن ثبت می‌شود.
• سفارش خرید: از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری، سفارش خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا را ثبت کنید.

نکات مهم در مورد معاملات

• روزهای معاملاتی: گواهی‌های سپرده کالایی شمش طلا از شنبه تا پنج‌شنبه قابل معامله هستند.
• ساعات معاملاتی:
  • پیش گشایش: ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰
  • حراج تک قیمتی (پیش گشایش): ساعت ۱۲:۰۰
  • حراج پیوسته:
    • شنبه تا چهارشنبه: ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۷:۰۰
    • پنج‌شنبه: ساعت ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰
• دامنه نوسان: قیمت گواهی‌های سپرده در هر روز کاری، حداکثر ۵ درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل می‌تواند تغییر کند.
• تسویه معاملات: تسویه معاملات به صورت آنی و از طریق دفاتر دارایی مشتریان و ارکان انجام می‌شود.

چه مدارکی برای خرید گواهی سپرده نیاز است؟

برای خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، به طور معمول به مدارک زیر نیاز خواهید داشت:

• کارت ملی: اصلی و کپی
• شناسنامه: اصلی و کپی
• کد بورسی: این کد را می‌توانید از طریق سامانه سجام دریافت کنید.
• کد معاملاتی: این کد را نیز از طریق کارگزاری که انتخاب می‌کنید، دریافت خواهید کرد.
• شماره حساب بانکی: برای واریز وجه و دریافت سود یا بازگشت سرمایه

توجه: برخی از کارگزاری‌ها ممکن است مدارک دیگری نیز درخواست کنند. به عنوان مثال، ممکن است از شما بخواهند یک مدرک معتبر مبنی بر آدرس محل سکونت خود ارائه دهید.

نکات مهم در خصوص خرید و تحویل فیزیکی گواهی سپرده کالایی شمش طلا

خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا از بورس کالا، روشی امن و آسان برای سرمایه‌گذاری در طلا است. اما برای آنکه بتوانید به طور کامل از مزایای این روش بهره‌مند شوید، بهتر است نکات زیر را مد نظر قرار دهید:

تحویل فیزیکی طلا

• حداقل مقدار قابل تحویل: اگر تصمیم دارید طلای خود را به صورت فیزیکی تحویل بگیرید، باید حداقل ۱۱,۰۰۰ واحد گواهی سپرده (معادل حدود یک کیلوگرم شمش طلا) داشته باشید.
• شرایط شمش: شمشی که به شما تحویل داده می‌شود، معمولاً یک کیلوگرمی و با عیار ۹۹۵ تا ۹۹۹ است.
• تصادفی بودن شمش: انتخاب شمش به صورت تصادفی انجام می‌شود و شما نمی‌توانید شمش خاصی را درخواست کنید.
• ارزیابی کیفیت: در صورت داشتن هرگونه شک در مورد اصالت یا کیفیت شمش تحویلی، می‌توانید درخواست ارزیابی دارایی کنید. در صورت تایید درخواست شما، شمش جدیدی به شما تحویل داده خواهد شد.

هزینه‌های جانبی

• هزینه انبارداری: برای نگهداری شمش‌ها در انبار بورس کالا، هزینه روزانه‌ای به ازای هر واحد گواهی سپرده پرداخت می‌شود. این هزینه شامل ۹ درصد مالیات بر ارزش افزوده نیز می‌شود.
• زمان پرداخت هزینه انبارداری: هزینه انبارداری تا زمان تحویل فیزیکی طلا یا فروش گواهی سپرده باید پرداخت شود.

سایر نکات

• قیمت و اطلاعات معاملاتی: برای اطلاع از قیمت لحظه ای گواهی سپرده و سایر اطلاعات مربوط به معاملات، می‌توانید به سایت https://gold.ime.co.ir مراجعه کنید.
• ثبت درخواست تحویل فیزیکی: برای درخواست تحویل فیزیکی طلا، باید از طریق کارگزاری خود اقدام کنید.

با توجه به نکات ذکر شده، خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا فرصت مناسبی برای سرمایه‌گذاری در طلا است. با این حال، قبل از تصمیم‌گیری نهایی، بهتر است تمام جوانب این نوع سرمایه‌گذاری را به دقت بررسی کرده و در صورت نیاز با کارشناسان بورس کالا مشورت کنید.

عدم موفقیت در خرید گواهی سپرده شمش طلا و بازگشت وجه

نگران نباشید اگر در خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا موفق نشدید. اگر به هر دلیلی نتوانستید گواهی مورد نظر خود را خریداری کنید، می‌توانید درخواست بازگشت وجه دهید. برای این کار، کافی است به سامانه کارگزاری خود مراجعه کرده و درخواست بازگشت وجه را ثبت کنید. کارگزاری درخواست شما را به بورس کالا منتقل خواهد کرد و پس از انجام مراحل لازم، وجه شما به حساب بانکی‌تان واریز خواهد شد.

سوالات متداول در خصوص خرید شمش طلا از بورس کالا